Таен чат в WhatsApp е бил използван за координирането на парични преводи за стотици милиони евро по целия свят. Част от средствата са достигали до организирани престъпни групи и членове на „Ислямска държава“, показва международно журналистическо разследване на Европейския съюз за радио и телевизия – EBU, в което участват BBC, VRT и RTBF.

Групата носела името „Търговците на Велика Европа“ и в нея членували 532 посредници. Само за девет месеца – между февруари и декември 2022 година, в чата били разменени над 82 000 съобщения. Чрез тях се договаряли операции в десетки държави, включително плащания в Лондон и Бирмингам.

Самото приложение не е използвано за извършване на преводите, а за тяхното координиране. Парите се движели чрез т.нар. система „хавала“ – неформален модел, при който средства могат да бъдат прехвърлени между различни държави, без банкнотите физически да преминават границата и без да остава традиционна банкова следа.

При тази схема посредник получава парите от подателя, а друг негов партньор в съответната държава изплаща същата сума на получателя, след като удържи комисиона. По-късно двамата уреждат финансовите си отношения помежду си.

Системата се използва и напълно законно, най-вече от мигранти, които изпращат средства на семействата си в държави с ограничен достъп до банкови услуги. Липсата на прозрачност обаче я прави привлекателна и за престъпни организации, тъй като позволява да се заобикалят международните банкови мрежи и механизмите за контрол срещу изпирането на пари.

Достъп до чата получили белгийски разследващи, които работели по случай за финансиране на тероризма. Според магистрата Винсент Гера първоначалното разследване разкрило едва малка част от огромна международна финансова мрежа, която се простирала върху „цялата планета“.

Групата била предназначена за сделки над 5000 евро, но голяма част от договорените суми били значително по-високи. Обичайната комисиона на посредниците варирала между 1 и 7%.

При една от разкритите операции пари от Брюксел достигнали до представители на „Ислямска държава“ в Сирия. Според разследващите средствата трябвало да помогнат на съпруги на бойци да избягат от лагерите за задържани в страната.

В телефона на сочения за ръководител на мрежата в Брюксел Абу Адам били открити около 6000 снимки на банкноти от по 5 евро с видими серийни номера, както и приблизително толкова фотографии на документи за самоличност. Данните служели като своеобразни кодове за разпознаване при предаването на парите. Според белгийските власти само този посредник може да е участвал в поне 12 000 операции.

През 2024 година белгийски съд осъдил шестима души за пране на пари и участие в престъпна организация. Двама от тях били признати за виновни и за финансиране на тероризъм, като наложените присъди достигнали до осем години затвор.

Международното разследване установило, че сходни мрежи са използвани и за трафик на наркотици, контрабанда на мигранти, проституция, данъчни измами и заобикаляне на международни санкции. Няма обаче доказателства, че всички 532 участници в групата са били свързани с престъпна дейност.